“跨境理财通”试点一周年:累计跨境汇划金额11.97亿元,未来有望吸引全球投资者
2025-01-10

调整“南向通”业务的内地投资者参与条件,将投资者准入门槛从连续缴纳社保或个人所得税“满5年”降低为“满2年”,并新增内地投资者“近3年本人年均收入不低于40万元”作为准入的可选条件,支持更多大湾区居民参与试点在金融要素跨境流动方面,大湾区不断优化本外币业务管理制度规则,支持深港通、跨境理财通、债券通、互换通等互联互通安排成功落地,推动形成了多渠道、双向开放的大湾区金融开放与合作新局面系统搭建方面,完成涵盖开户、报备、交易等全流程前、中、后台十余套系统的改造升级,同步开发数据支持系统,通过全面的系统对接测试,业务系统、信息技术系统已能够满足跨境理财通业务需要由于人民币与美元处于不同货币周期,跨境理财通过为两地投资者带来的存款利差机会券商参与跨境理财通业务,有望丰富理财产品供给,更好满足境内外居民理财需求,加强金融市场互联互通

渣打银行也表示,此次分别在“南向通”和“北向通”上架多款全新产品,包括将“南向通”的理财产品增加至近550款,涵盖中高风险包括主要投资股票市场的基金和低至中风险的债券就合作模式而言,“内部协同”和“强强联合”各有长短虽然还未正式展业,但一些券商很早就关注到了“跨境理财通”的业务机会据中金财富证券相关负责人向记者介绍,中金跨境理财通同时支持“北向通”和“南向通”

其中,约78%的潜在投资者对公募基金产品表示了兴趣,约67%对存款产品感兴趣,约44%对债券产品感兴趣,约40%对理财产品感兴趣紧随其后,中金财富、中信证券、招商证券、银河证券、兴业证券、中泰证券等首批“跨境理财通”业务均宣告成功落地跨境理财通于2021年9月10日启动,而“跨境理财通2.0”亦于今年2月26日正式启动,优化措施包括把个人投资者额度由100万元人民币提高至300万元人民币;降低南向通的参与门槛,支持更多大湾区居民参与试点;扩大参与机构范围,新增符合要求的证券公司作为参与主体;扩大合格投资产品范围;以及进一步优化宣传销售安排该会将密切监察跨境理财通的运作,并会在证监会专页持续更新合资格持牌法团的名单

记者了解到,部分总部在大湾区的内地券商虽未在港设置分支机构,但仍有着参与试点的强烈意愿另外,当前内地投资者进行全球化配置的渠道相对有限,跨境理财通范围的扩大也有望进一步丰富内地投资者参与全球化配置的机会“以南向通为例,符合资质的合格境内投资者可通过易淘金的‘跨境理财通’板块,进入至合作的香港券商业务专区办理跨境理财通业务”,广发证券相关负责人表示这意味着,3月南向通新增客户数较2月增长约12倍扩容后的“跨境理财通”进一步提升了粤港澳大湾区跨境投资的便利化,促进大湾区金融市场互联互通

不过市场人士分析指出,部分机构南向通产品存续期满后若无匹配产品,资金仍面临流回、以及开户排他性和销户复杂性等问题仍较为突出,或凸显跨境理财通在部分体制机制的不足,在底层逻辑和制度上仍需进一步优化,未来尚存较大发展空间方正证券研究所所长助理、金融首席分析师许旖珊表示:“‘跨境理财通’试点机构扩容,有助于进一步丰富跨境金融产品体系、更好满足大湾区居民的资产配置需求,同时丰富了试点券商的财富产品体系、销售渠道,利好券商财富管理业务和跨境业务发展一家总部位于广深地区的券商的相关负责人向21世纪经济报道记者表示,该公司从一开始就在筹备试点,虽未入围首批14家券商名单,但仍在积极申请未来试点批次

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